Публикации

Задължените лица по чл.4 от Закона за мерките срещу изпирането на пари (ЗМИП) следваше да изготвят/съответно актуализират Вътрешните си правила по чл.101 в срок до 09.07.2020 (в 6-месечен срок от обявяване на Националната оценка на риска). 

С измененията на Закона за мерките и действията по време на извънредно положение от 09.04.2020 e приет нов чл.24, според който част от сроковете по ЗМИП спират да текат до отмяната на извънредното положение.  

При условие, че извънредното положение бъде отменено на 13.05.2020г, то сроковете по чл. 102, ал. 1 и 2, чл. 104, ал. 2 и 4, чл. 106, ал. 4 и 5 и § 6 от Преходните и заключителните разпоредби на Закона за мерките срещу изпиране на пари ще следва да бъдат удължени с  35 дни. По-конкретно срокът за изготвяне/актуализиране на Вътрешните правила по чл.101 от ЗМИП ще се удължи до 13.08.2020г. Този срок изцяло ще зависи от срока на извънредното положение и е напълно възможно да претърпи промяна. 

Сред лицата задължени да изготвят Вътрешни правила по чл.101 от ЗМИП попадат застрахователи; инвестиционни посредници; нотариуси; частни съдебни изпълнители; лица предоставящи счетоводни услуги, данъчни консултации, правни консултации;  посредниците при сделки с недвижими имоти, включително и при наеми, когато месечният наем надвишава 10 000 евро; търговците на едро, търговците на оръжие, петрол и петролни продукти; лицата предоставящи по занятие адрес на управление; организаторите на хазартни игри; професионалните спортни клубове; политическите партии; лица, които посредничат или търгуват с произведения на изкуството, включително аукционни къщи и художествени галерии, когато стойността на сделката надхвърля 10 000 евро; лицата, които по занятие предоставят услуги за обмяна между виртуални валути и други.

Лицата по чл.4 от ЗМИП са задължени да прилагат редица мерки за превенция изпирането на пари, а именно: 

1) комплексна проверка на клиентите (идентификация на клиенти и действителни собственици); 

2) събиране и изготвяне на документи и друга информация при условията и по реда на този закон; 

3) съхраняване на събраните и изготвените за целите на този закон документи, данни и информация; 

4) оценка на риска от изпиране на пари и финансиране на тероризма; 

5) разкриване на информация относно съмнителни операции, сделки и клиенти; 

6) разкриване на друга информация за целите на този закон; 

Вътрешните правила по чл.101 от ЗМИП представляват подробен план за изпълнение на гореописаните задължения, който при изготвянето му следва да бъде съобразен с Националната оценка на риска и препоръките на FATF. Те всъщност ще служат за наръчник за контрол и предотвратяване изпирането на пари и финансирането на тероризма на ниво вътрешна организация и следва да бъдат прилагани от задълженото лице и неговите служители.  

Въпреки, че отпадна задължението за изпращане на Вътрешните правила към съответните органи, при извършването на проверка те следва да бъдат представени на контролните органи.  

Екипът на Българска Консултантска Група (Bulgarian Consulting Group) следи непрекъснато промените в законодателството, за да информира своевременно своите клиенти за промените в изискванията към тяхната дейност. В случай, че Ви е необходима допълнителна информация или съдействие при изготвянето на Вътрешни правила и съпътстващите документи във връзка с прилагане на мерките срещу изпирането на пари не се колебайте да ни потърсите!